具备以下条件 才能取得CFP资格证书

　　获得CFP资格证书，要通过一个长达10小时的考试，CFP的专业知识涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务及财产规划等方面基本知识和综合应用。

　　取得CFP资格证书，必须具备以下“四E”：



　　(1)教育(Education)指学员需通过指定的金融理财师基本课程教育。作为金融理财师，必须具备工银瑞信基金净值知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规有比较清楚地了解和掌握。

　　(2)考试(Examination) 除注册会计师、特许财务分析师等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育才能报考金融理财师资格考试。

　　(3)经验(Experience) 通过上面的财务策划知识考评，结合教育与第三个“E”(经验)，才可以确保金融理财师具备适合的专业能力。在经验方面，要求申请人最少有3年的中海优质基金净值工作经验，无大学学位者则要6年以上。

　　(4)操守(Ethics)证书申请人同意遵守第四个“E”(操守)的规定和要求，便可申请成为金融理财师。但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证金融理财师的持续胜任能力，金融理财师还必须按照持续进修制度接受后续教育。

我了个去，顶了